Ripple beteiligt sich an der Einführung der Blockchain-Einlage von BNY
Eine der weltweit größten Depotbanken unternimmt einen entscheidenden Schritt in Richtung Blockchain-basierter Finanzdienstleistungen.
BNY, das Vermögenswerte in Höhe von 57,8 Billionen US-Dollar verwaltet, hat bekannt gegeben, dass institutionelle Kunden nun Einlagen über eine Blockchain-Infrastruktur transferieren können, wodurch wichtige Bankfunktionen effektiv auf die Blockchain verlagert werden.
Wichtige Erkenntnisse:
- BNY ermöglicht institutionellen Kunden den Transfer von Bankeinlagen über die Blockchain
- Tokenisierte Einlagen können rund um die Uhr als Sicherheiten, Margen und Zahlungen verwendet werden
- Zu den ersten Nutzern gehören ICE, Citadel Securities, DRW, Ripple Prime, Baillie Gifford und Circle
- Durch diesen Schritt werden tokenisierte Einlagen als Abwicklungsebene für ständig aktive Märkte positioniert
Das neue System ermöglicht die kontinuierliche Übertragung und Nutzung von Einlagen für das Sicherheitenmanagement, Margenanforderungen und Zahlungen, wobei BNY eine vollständige 24/7-Funktionalität anstrebt. Zu den ersten Institutionen, die den Service nutzen, gehören Intercontinental Exchange, Citadel Securities, DRW Holdings, Ripple Prime, der Vermögensverwalter Baillie Gifford und der Stablecoin-Emittent Circle.
ANNOUNCEMENT: BNY selected to serve as the primary reserve custodian of @Ripple’s enterprise-grade stablecoin, Ripple USD (#RLUSD).
#BNY and Ripple are jointly committed to paving the way for digital asset adoption at institutional scale and together are helping to bridge the… pic.twitter.com/RjyDyBj0Qk— BNY (@BNYglobal) July 9, 2025
Laut der Führung von BNY ist es nicht das Ziel, das Bankwesen zu stören, sondern es zu erweitern. Die Bank beschreibt die Initiative als eine Möglichkeit, die etablierte Finanzinfrastruktur mit Blockchain-basierten Systemen in einem Format zu verbinden, das große Institutionen anerkennen und dem sie vertrauen.
Was tokenisierte Einlagen anders macht
Tokenisierte Einlagen werden oft mit Stablecoins verwechselt, aber sie funktionieren nach einem anderen Modell. Stablecoins werden in der Regel durch Bargeldpools oder kurzfristige Staatsanleihen gedeckt, die außerhalb des traditionellen Bankensystems gehalten werden. Tokenisierte Einlagen hingegen verbleiben innerhalb regulierter Banken und stellen tatsächliche Kundeneinlagen dar, die Zinsen einbringen können.
Diese Unterscheidung gewinnt nach der Verabschiedung des GENIUS Act in den Vereinigten Staaten an Bedeutung, der einen klareren Regulierungsrahmen für Stablecoins geschaffen und die Diskussionen über alternative Formen des digitalen Geldes innerhalb des Bankensystems beschleunigt hat.
Aufbau der Schienen für 24/7-Märkte
BNY sieht Blockchain-basierte Einlagen als Grundlage für tokenisierte Finanzanlagen, einschließlich Aktien und Anleihen. Anstatt sich auf Batch-Abrechnungen und begrenzte Banköffnungszeiten zu verlassen, könnten tokenisierte Einlagen eine kontinuierliche Abwicklung von Handelsgeschäften ermöglichen, die sich an Märkten orientieren, die niemals schließen.
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Großbanken bauen Finanzmärkte mit Tokenisierung wieder auf
ICE plant, tokenisierte Einlagen in seine Clearingstellen zu integrieren, um sich auf kontinuierliche Handelsmodelle vorzubereiten. Das Unternehmen hat zuvor argumentiert, dass die Tokenisierung die Marktaktivität steigern könnte, indem sie den Echtzeit-Transfer von Sicherheiten ermöglicht und Kapitalfriktionen reduziert.
Ein weiterer von BNY hervorgehobener Vorteil ist die Programmierbarkeit. Tokenisierte Einlagen können so konfiguriert werden, dass sie automatisch ausgeführt werden, wenn vordefinierte Bedingungen erfüllt sind, z. B. die Freigabe von Sicherheiten zum Zeitpunkt der Rückzahlung eines Kredits oder die sofortige Begleichung von Margin Calls, wenn Schwellenwerte erreicht sind.
Traditionelle Banken beschleunigen die Einführung der Blockchain
BNY handelt nicht isoliert. Große Banken experimentieren zunehmend mit On-Chain-Darstellungen von Einlagen. JPMorgan Chase hat bereits JPM Coin für institutionelle Zahlungen eingeführt, während HSBC plant, sein Angebot an tokenisierten Einlagen in diesem Jahr auf die USA und die Vereinigten Arabischen Emirate auszuweiten.
In Europa hat Barclays kürzlich in Ubyx investiert, ein Start-up, das sich auf Clearing-Infrastrukturen für tokenisierte Einlagen konzentriert. Unterdessen haben UBS, PostFinance und Sygnum Bank Blockchain-basierte Abwicklungstests durchgeführt, während SWIFT weiterhin an der Entwicklung von On-Chain-Abwicklungsfunktionen arbeitet.
Zusammengenommen deuten diese Entwicklungen auf einen umfassenderen Wandel hin. Anstatt mit krypto-nativem Geld zu konkurrieren, passen Banken zunehmend die Blockchain-Technologie an, um ihre eigenen bilanzbasierten Instrumente zu modernisieren. Die Einführung von BNY deutet darauf hin, dass tokenisierte Einlagen zu einer zentralen Brücke zwischen traditioneller Finanzwirtschaft und ständig aktiven digitalen Märkten werden könnten, anstatt ein Nischenexperiment am Rande zu bleiben.
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